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海南市民 贷款、刷单、假冒退款诈骗高发!这些防电诈知识请记好

新闻来源:信用海南   |   发布日期:2020-12-24   |  

近年来,不法分子利用日益发展的通信技术和快捷支付技术,实施各种电信网络诈骗犯罪,严重危害人民群众的财产安全。特别是今年以来,受新冠肺炎疫情影响,大量宅家网民缺钱的想贷款,没工作的做刷单,给诈骗分子留下可乘之机,贷款类诈骗、兼职刷单类诈骗、冒充客服退款类诈骗案件高发多发。近日,海南省反电信诈骗中心发布防范小贴士,提醒大家在日常生活中就要牢记“三不一多”原则(即:未知链接不点击,陌生来电不轻信,个人信息不透露,转账汇款多核实),与警方一起守好钱袋子。


贷款类诈骗


案例:11月11日,澄迈某集团职工李女士收到一条内容为“点击链接下载‘蚂蚁金服’App可以办理小额免息贷款”的短信。李女士因需要资金周转,便点击链接下载安装该App,填写信息后进行贷款申请,随后贷款页面显示申请的3万元贷款已下发。当李女士提现操作时,系统显示输入的银行卡号错误。随后,该App内的客服向其发来“中国银行保险监督管理委员会认证文件”,称因其银行卡号输入错误,贷款资金被冻结,需要缴纳贷款金额20%的解冻金(6000元)进行解冻,解冻后即可提现并返还全部解冻金。于是,李女士向对方账户接连转账2次才发现被骗,损失共计42000元。


诈骗方式:首先,犯罪分子通过添加受害人QQ、微信,指导受害人去分发平台下载虚假贷款的 APP;第二步,仿冒正规贷款平台流程,引导受害人在虚假APP内完成“申请贷款”操作,填写姓名、身份证号、手机号、贷款金额、还款方式和时限等信息;第三步,明确告知受害人贷款申请已被批准,当日就能下款,并利用APP自动生成贷款审批已批准的截图,使受害人信以为真;第四步,编造流水不够、保证金不足等无法放贷的理由,要求受害人缴纳款项。为尽快获取贷款资金,受害人往往会按照骗子的要求进行转账,最终被骗。


防骗提醒:凡是放款前就要求缴纳保证金、手续费的,都是贷款诈骗,谨防上当;如需贷款,请到银行或正规信贷机构办理,切勿相信“无抵押”“无担保”“当天放贷”等贷款广告;不随意点击陌生网址,切勿随意提交个人信息;请在官网或正规平台下载贷款APP软件;高度警惕95号码和1069短信,不要以为一定是正规公司拨打或发送的,需谨慎甄别。


兼职刷单类诈骗


案例:11月11日,在海口找工作的小陈在姐姐的推荐下加入了一个名为“大学生兼职创业群”的微信群。入群后,群内有位网名“导师李x”的陌生人添加小陈为好友,并向小陈发送刷单链接,承诺刷完一单将返利32元。对方要求小陈将链接里面的“3台格力空调”添加到购物车并点击“企业代付”,表示输入密码付款不会扣取钱款。于是,小陈按要求进行操作。没过多久,小陈收到银行发来扣款信息,才意识被骗,损失共计18000元。


诈骗方式:不法分子在各种QQ群、微信群、招聘网站、短信息中发布兼职信息,工作内容大多是招募网络兼职刷单,声称“回报率高”“工资日结”“不占时间”,以高额佣金为诱饵吸引当事人上钩,要求事主刷单做兼职。第一次往往会兑现佣金,待当事人刷单金额较大时,就会以系统卡单、系统错误、激活账户为由,要求事主继续刷单或汇保证金,骗取金额。


防骗提醒:网络刷单本就属于违法行为、严重失信行为,应珍惜个人信用,力避参与此类工作;通过网络平台找工作或者兼职时,不要被高额报酬盲目吸引,不要有“贪小便宜”和“轻松赚钱”的心态,不要随意点击陌生链接;三是凡是涉及赚钱信息,要求添加QQ、微信或下载APP执行点赞、网购、刷单、下注等任务的都是诈骗;一旦遭遇以各种理由不予退还本金的,不要继续转账,应尽快报警,将对方的聊天软件账号、下载APP的安装包地址、嫌疑人返款的支付账号、银行卡等信息提供给公安机关,公安机关会在最短的时间内针对上述环节内的账号、卡号进行处理,最大限度的挽回受害人的损失,尽早破案。


冒充客服退款诈骗


案例:11月4日,儋州市民杨先生自称是韵达快递客服人员的陌生电话,并称杨先生双十一活动期间在某平台购买某物品的快递已丢失,现要进行赔偿。在核实快递信息后,杨先生添加了客服QQ号沟通。杨先生咨询如何申请赔付,对方称按照流程需要添加公司的理赔公众号,并引导杨先生关注了理赔公众号(头像是韵达快递,系个人注册)。杨先生依据对方提示在理赔公众号上输入了自己的银行卡信息,并输入了银行卡密码和短信验证码。没过多久,杨某就收到银行发来的转账26000元的短信,此时才意识到遇到诈骗,共计损失26000元。


诈骗方式:诈骗分子联系受害人时,自称是淘宝等电商平台、网上店铺或快递公司的客服、工作人员,详细报出受害人的个人订单信息,谎称订单无效、商品质量有问题或快递丢失进行理赔,随后引诱受害人登录虚假微信公众号、钓鱼网站或扫描二维码等,最终将钱卷入自己账户。诈骗话术剧本中以母婴类、化妆品、鞋包等产品为主,受害对象多为有网上购物经历的女性。目前,冒充淘宝商家客服实施诈骗的案件居多,冒充物流快递类公司客服次之。


防骗提醒:当遇到自称客服或工作人员的电话或短信,反映网购出现质量问题、订单错误,要求退款补偿时,请在官方网站核实交易信息或通过正规渠道获取官方电话核实;不要轻易点击所谓店家提供的网址,不要盲目添加所谓官方的QQ号、微信号和微信公众号;牢记任何购物网站或快递物流公司,不会要求客户提供个人银行账号、密码、转账验证码等信息;四是一旦发现被骗立即报警,并保留好电子订单、聊天工具账户微信公众号等物证或电子证据,以便公安机关开展侦查工作。


来源 | 国际旅游岛商报

编辑 | 信用海南